Что делать, если банк ограничил операции по счёту?

Уважаемые предприниматели, напоминаем: что делать, если банк ограничил операции по счёту?

Предприниматели могут столкнуться с ограничением операций по счёту, отказом в их проведении или даже открытии счета. Чаще всего это связано с требованиями законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ), а также с мерами налогового контроля.

Почему банк блокирует операции?
Кредитные организации обязаны оценивать уровень риска своих клиентов и могут вводить ограничения при выявлении подозрительных операций или нарушений. Причиной может стать как высокая доля наличных операций, отсутствие связи с контрагентами, так и непредставление документов по запросу банка.

Что делать?
• Запросите у банка причину ограничений.
• Предоставьте необходимые документы для прохождения процедуры реабилитации (банк рассматривает заявление в течение 7 рабочих дней).
• При необходимости — обратитесь в Межведомственную комиссию при Банке России.
• Уточните, не связано ли ограничение с налоговыми нарушениями — проверьте отчетность и исполнение обязательств перед ФНС.

Важно:
Следите за актуальностью данных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, корректно заполняйте платёжки, проверяйте контрагентов, снижайте объем операций с наличными и вовремя отвечайте на запросы банков и налоговых органов.

Полезно знать:
В помощь предпринимателям разработаны Методические рекомендации и  шаблоны заявлений для обращения в банк и Межведомственную комиссию при Банке России.

Источник: Официальный сайт Банк России